2022年11月5日上午8：30，西北政法大学八十五周年校庆系列活动之第一届“家族财富管理与传承实务论坛”在陕西永嘉信律师事务所举办。论坛围绕家族财富管理、家族企业治理、家族信托中的实务与理论问题展开研讨。此次论坛由西北政法大学家族财富管理与传承研究中心主办，西北政法大学民商法学院承办，陕西永嘉信律师事务所协办，采取线上与线下相结合的方式，分为主旨发言、会议研讨和自由研讨。

一、领导致辞

西北政法大学民商法学院院长程淑娟教授为论坛开幕致辞。程淑娟院长对本次论坛的举办表示祝贺，向与会嘉宾介绍了包括家族财富管理与传承研究中心在内的西北政法大学民商法学院新近成立的多个研究中心，期待各个研究中心未来能够在理论研究与实务合作领域发挥重要的作用。

西北政法大学民商法学院院长程淑娟教授

二、主旨发言

主旨发言由西北政法大学家族财富与传承研究中心主任马钰凤副教授主持。

西北政法大学家族财富管理与传承研究中心主任马钰凤副教授

第一位主旨发言人是西北政法大学发展规划与学科建设处处长王莹莹教授，王莹莹教授以“罗马法遗嘱信托中‘死人之手’现象的批判解读及现代借鉴”为主题，从罗马法遗嘱信托中遗嘱人遗产控制力的延伸状态、近代民法典中遗嘱人遗产控制力的延伸状态、遗嘱人遗产控制力延伸的必然性、法律对遗嘱人遗产控制力延伸进行干预的合理性、“死人之手”现象在罗马法遗嘱信托与近代民法信托替补中的比较、我国民法典的遗嘱信托制度六个方面，向我们展示了罗马法遗嘱信托中值得借鉴之处。她同时提出了一个值得研究的问题：在遗嘱信托中，如何让立遗嘱人的意志既得到延续，又得到相应的合理限制。

西北政法大学民商法学院教授、发展规划与学科建设处处长王莹莹

陕西永嘉信律师事务所高级合伙人唐亚妮律师就“如何构建家族企业治理与家族财富管理的持续平衡”介绍了家族财富管理与传承的服务对象和服务内容，通过多元化的财富构成和多元化的财富风险解释了客户为什么要关注家族财富保护与传承，同时阐述了什么是家族企业的治理以及如何实现家族企业所有权与管理权的平衡问题。

陕西永嘉信律师事务所高级合伙人唐亚妮

长安信托股份有限公司家族信托事业部西区负责人王中旺以“家族信托实务中的几个疑难问题及意见建议”为主题，从家族信托债务隔离功能的法理条件、家族信托受益人范围及投资范围、家族信托税收筹划功能的政策风险、家族信托的政策定位与共同富裕四个方面，阐述了家族信托实务中存在的疑难问题,提出了自己的意见建议,建议允许非交易过户、对家族信托设立一个最长的存续期。

长安信托股份有限公司家族信托事业部西区负责人王中旺

西北政法大学民商法学院副院长凤建军副教授就主旨发言人的发言内容进行与谈。凤建军副院长以改革开放以来的成就为切入点，谈到国家的治理、国家相关的制度是否具有巨大的包容性，能够让财富得到更加合理的管理。这既涉及相关制度，也涉及相关专业市场的培育问题。凤建军副院长指出信托目的具有灵活性，信托需要有一套机制，当机制一旦被建立以后，需要有真正相匹配的团队和人去践行。

西北政法大学民商法学院副院长、副教授凤建军

三、会议研讨（第一单元）

会议研讨的第一单元由西北政法大学民商法学院郝佳副教授主持，这个环节共有四位发言人。

西北政法大学民商法学院副教授、陕西妇女／性别研究与培训西北政法大学基地主任郝佳

西北政法大学家事法研究所所长陈凌云副教授以“信托财产登记问题”为主题，提出信托登记不仅影响交易安全，涉及交易环境的秩序问题，同样还涉及数字化政府治理中的信息共享等问题。陈凌云老师指出了信托登记和传统大陆法系意义上的权利登记或是财产登记存在很大差距，信托登记的基本信用问题是解决信托登记问题的一个值得探讨的角度。

西北政法大学民商法学院副教授、家事法研究所所长陈凌云

中国信托业协会人才与培训专业委员会委员王琼博士以“家族财富传承管理市场面临的困惑及发展探索”为主题，分别就后疫情时代的全球通胀、我国私人财富状况、管理与传承家族关注问题、家族财富管理主要功能、服务机构、家族办公室、家族财富管理与传承面临的问题和困惑等方面，探讨了如何在家族财富传承管理市场进行发展探索，同时提出了金融信托架构被击穿的情形和财富管理的专业性问题。

中国信托业协会人才与培训专业委员会委员王琼

重庆信托西北公司财富中心副总裁牛帅以“信托公司正在回归以‘家族信托’为代表的本源业务”为主题，从信托公司进入业务转型探索期、信托公司的核心竞争力是本源业务、回归本源业务之路曲折但光明这三个方面切入，分别探讨了我国信托行业经历多次整顿、传统业务模式遭遇挑战、家族信托是信托本源业务的典型代表、信托本源业务发展正逢其时、本源业务的配套设施有待完善以及监管单位引导信托公司回归本源。最后他对未来信托业务的走向提出了方向性的预测。

重庆信托西北公司财富中心副总裁牛帅

西安长信恒辉家族财富管理有限公司总经理田宁以“国内家族信托架构下的事务功能开展的机遇与困境”为主题，分别从家族信托与其存在的意义、家族信托发展现状、家族信托“事务管理”的机遇与挑战三方面展开研讨。面对“家族信托是否是一个安全的百宝箱？”的质疑，田宁总经理回应在研究客户的需求过程中，也衍生了很多其他方向的解决方案。 

西安长信恒辉家族财富管理有限公司总经理田宁

四、会议研讨（第二单元）

会议研讨的第二单元由西北政法大学民商法学院博士高丰美主持，这个环节共有三位发言人。

西北政法大学民商法学院博士高丰美

北京浩天（西安）律师事务所合伙人张莹律师以“民营企业家财富风险及法律工具适用”为主题，通过经典案例分析向我们揭示了民营企业的普遍问题，如家企不分、家庭结构复杂、公司治理不规范、代持不合规等，介绍了民营企业家财富风险防范工具和家族信托的基本结构。同时她提出了对司法实务中无现金价值的人身保险、增加的豁免财产累计总价值不超过二十万元的理解。

北京浩天（西安）律师事务所合伙人张莹

大童保险销售服务陕西分公司总经理杨峰以“数说保险——新时代新征程的中国保险业”为主题，从社会保障体系的构建、保险事物的历程、金融的三驾马车各有应尽的职责、保险行业的定位、行业链条与其职责、保险行业新时代谱写新篇章等角度向我们阐述了中国保险业的新征程。他强调人的要素与产品的要素，提出人的要素即保险公司与专业中介作业的区别，产品的要素中差异化和个性化是进步、同质化和单一化是退步。杨峰总经理还提出一个问题，保险与信托之间的结合将会是怎样的一种发展态势？

大童保险销售服务陕西分公司总经理杨峰

陕西丰瑞律师事务所高级合伙人夏晓静律师的发言主题是“以家事律师的视角浅谈中国式家办——以保险金信托实操为例”，从境内家族信托迎来蓬勃发展、国内富豪纷纷成立家族信托、家族信托VS理财信托、保险金信托可接受的资产、保险金信托的两种模式、保险金信托的比较优势、保险金信托业务全流程、保险金信托案例等方面进行分享。同时夏律师指出了理财信托和家族信托的区别，并由此延展到保险金信托的配置，以保险金信托案例说明保险金信托的发展前景可观，值得研究。

陕西丰瑞律师事务所高级合伙人夏晓静

五、自由研讨

自由研讨环节由陕西永嘉信律师事务所高级合伙人唐亚妮律师主持，线下的嘉宾们进行了热烈的讨论，至此会议圆满结束。

陕西永嘉信律师事务所高级合伙人唐亚妮